本週借贷平台 imB 诈骗跑路事件震惊全台。行政院在各方面的压力下，今天与 20 个部会合作推出升级版的打诈纲领 1.5 版应对。其中也提及，「虚拟资产交易平台业者（交易所）的纳管」也将是一大重点，并首次点名「交易所」9 月会公告纳管办法。 （前情提要：防诈骗》正确解读还原「金管会9月加密规範」！小心被「假 误导新闻」FUD） （背景补充：台湾不会有加密货币专法？金管会：怕投资者「太放心」忽略风险 ）
本文目录
- 不到7天再出第二招：9月还要出虚拟资产交易平台 “纳管办法”
- 法务部将优化虚拟货币查缉能力
- 金管会近期说法整理
- 交易所自律？交易所纳管？9月加密规範？
为因应台湾房地产借贷平台 imB 跑路事件的轩然大波，今日行政院会后会议立即协同20 个部会推出升级版打诈纲领 1.5 版，其中也提及，「虚拟资产交易平台业者（交易所）的纳管」也将是一大重点，并首次提及「交易所」9 月会出纳管办法。
据了解，行政院在去年 7 月 15 日函颁新世代打诈行动纲领初版，今日行政院代理发言人罗秉成对近期全台频频发生「加密货币诈骗案」首先发言：
诈骗手法已经多样化，已经不只是从金钱汇款，可能用游戏点数、「虚拟通货」的方式来做诈欺的行为。（14:55）
不到7天再出第二招：9月还要出虚拟资产交易平台 “纳管办法”
金管会银行局副局长童政璋今日也出席行政院会后会议，宣布金管会在 1.5 版本推出 6 部（拳）来强化阻止（非法）金流。
童政璋除了说明 1.5 版中金管会强化金融机构申请约定转帐的控管机制、防止网路假投资广告……等，还有分享针对虚拟资产交易平台业者的防诈策略。
在金管会提出的 6 个《打诈纲领 1.5 精进措施中》，第二条还特别点名了「加密货币交易所纳管办法」的行动。
这是继 4/27 金管会讨论银行买卖加密货币议题提出「9月将出规範」后，近期第二次出招，且这次非针对银行买卖，而是近期首次提及将出「针对交易所」的纳管办法：
….第二个部分呢，是我们会持续得把虚拟资产交易平台业者纳管，相关的办法会在今年的 9 月会做相关的公布。(21:50)
金管会打诈刚领 1.5 版本法务部将优化虚拟货币查缉能力
法务部申明自身新的 1.5 打诈纲领中，法务部密集地跟 Meta、Google、Line 等平台协商，缩短诈欺资料的调取，增加法务部打诈效能，希望这几个平台能够针对诈骗广告即时下架，法务部常务次长黄谋信也分享了对于加密货币领域的防诈策略：
我们希望优化整个虚拟货币的查缉的调取、冻结以及整个查扣机制，我们希望提升整个虚拟货币查扣，和金流的查缉。(27:17)
法务部打诈纲领 1.5 版本金管会近期说法整理
近期发生心人士曲解金管会原意，在币圈散播假 误导文以达到特定商业目的。为了避免读者混淆金管会近期的两次发言，以下笔者也整理了金管会近期的发文、事件，以及产业内部消息与建议判断方式：
第一波攻势（4 月 27 日）：
- 当天立法院，金管会主委黄天牧针对李贵敏质询之台湾银行业交易加密货币、有人檯面下做虚拟货币业务的回应：
「我们有在规範，也要谢谢委员多次的督导，我们的确有订规範，9月会出来。」
第二波攻势（5 月 4 日）
- 行政院会后会议记者会，金管会副局长童政璋针对 imb 事件与打诈纲领 1.5 版回应
第二个部分呢，是我们会持续得把虚拟资产交易平台业者纳管，相关的办法会在今年的 9 月做相关的公布。
交易所自律？交易所纳管？9月加密规範？
台湾产业内也有风声，金管会有在要求虚拟资产平台订出「业者自律规则」，动区 3/30 也曾报导，金管会宣布虚拟货币监管採业者自律。
然而，近一个月来全球政府针对「加密货币」的态度剧变、急转直下。且近 7 日内金管会发话 9 月会出手的监管行动，两次用词分别是针对「银行业买卖加密货币议题、檯面下生意」和「交易所纳管」，皆未提及「交易所自律」或「自律规範」等字眼。
因此近期谣传中金管会 9 月「只会公告交易所自律规範」不符合近一个月来金管会的发言事实。而 9 月实际出台「规範」与「纳管办法」为何？为何？需等金管会近一步公告。